LE CHECK UP PATRIMONIAL

LES DOMAINES TRAITÉS

Nous débutons par un état des lieux détaillé de votre paysage patrimonial actuel :

  • votre bilan patrimonial, 

  • votre trésorerie ménage, 

  • votre protection privée/professionnelle. 

Ensuite, vos données et vos volontés subissent de nombreux TESTS au sein de notre «LABORATOIRE D' ANALYSE».  

 

Une approche complète sous l'angle juridique, fiscal, financier, organisationnel, social et économique.

VOICI LES 6 TESTS TRAITÉS EN FONCTION DE LA PERTINENCE 

TEST            DÉCÈS
TEST INVALIDITÉ
TEST PENSION
TEST REVENUS-SOCIETE
TEST MOBILIER
TEST IMMOBILIER
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 SON UTILITÉ 

​.​  Analyser :  

Arrêter le temps, valider et optimiser votre 

organisation patrimoniale actuelle.  

Tester sa résistance, sa pertinence et sa performance, en fonction de la législation, des références sur le marché, de vos besoins, vos priorités, et vos rêves. S'attarder sur la cohérence de votre équipement juridique et financier.

.​  Anticiper :

Préparer les événements incontrôlables de la vie.  Simuler un décès, une invalidité, planifier votre retraite, protéger votre famille/société. Prendre les mesures préventives qui s'imposent concernant l’évolution de votre budget de vie dans le temps. "Mieux vaut prévenir que guérir".

​S’interroger :

Se poser les bonnes questions en vue de définir votre plan de vie patrimonial et vos volontés à court, moyen et long termes. Vous éclairer sur la complexité et les changements perpétuels du monde financier, fiscal et juridique​.

.​  Consigner :

Votre passé, présent et futur patrimonial dans un recueil familial.  
Outil précieux en cas de décès pour le conjoint survivant et la famille.

​Conseiller :

Objectiver et faciliter vos choix au moyen de la simulation des différents scénarios possibles. Rationaliser votre vision émotionnelle en s'appuyant sur une analyse 360° de votre situation.  Interpréter et expliquer la législation appliquée à votre famille. 

.​  Planifier :

Ce n’est pas un hasard si notre métier se nomme « planificateur financier ». Il s'agit d'une méthodologie d’analyse réglementée, reconnue et qualitative qui a recours à une démarche neutre et pluridisciplinaire. 

Nous prenons le temps, d’intégrer l’analyse et les constats, et de définir ensemble votre stratégie globale sous forme d’un plan d’actions concret.  

Nous fixons où vous voulez aller et comment y accéder en toute quiétude.

 

VOS DÉFINITIONS

« Mon check up patrimonial est devenu mon livre de chevet.  Il contient le passé, le présent et le futur de mon patrimoine. Un véritable guide où tout est consigné. C'est très rassurant pour ma famille ».

« Cet audit objectif nous a permis de voir clair et d’obtenir une vision d’ensemble de tous les aspects de notre patrimoine, en décloisonnant les matières que traitent habituellement nos conseillers chacun de leur côté (fiscaliste, expert-comptable, notaire, assureur, banquier,…).  Quelle efficacité et cohérence accrue en exploitant leur complémentarité.  Notre stratégie patrimoniale globale a été ensuite expliquée et approfondie avec nos experts et nous travaillons enfin, tous, main dans la main dans le même sens ».

« FineLab a analysé ma situation en mettant le doigt sur les lacunes de mon organisation. Ils m'ont aidé à tracer le chemin qui me permettra d’atteindre mes objectifs financiers et organisationnels.  Je peux compter sur un accompagnement du Family Office FineLab pour défendre mes intérêts et coordonner le plan d'actions que nous avons construit ensemble ».

« Nous avons enfin trouvé des explications simples et claires à des notions juridiques et financières complexes.  Nous sommes rassurés d'avoir à nos côtés, à chaque étape importante de notre vie, une sorte de «psy du patrimoine familial» qui nous soutient dans notre évolution, et suit la législation ainsi que le marché financier à notre place ».

« Cette analyse objective et indépendante de toute institution a levé les inquiétudes que j’avais concernant mon avenir.  Des simulations catastrophes (décès – invalidité – pension) m’ont apporté une énorme sérénité et nous a permis de rectifier le tir à temps ».

 « Un véritable recueil familial qui a été discuté avec mes enfants et que je consigne dans mon coffre-fort ».

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