LE CHECK UP PATRIMONIAL
VOICI LES 6 TESTS TRAITÉS EN FONCTION DE LA PERTINENCE
UNE ANALYSE À 360°
Le check up patrimonial apporte une vision consolidée inédite de la vie patrimoniale.
Il servira de point de départ à la définition de la planification financière de la famille.
Dans cette première phase, notre rôle est de :
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planifier, analyser, simuler, optimiser et prévoir,
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rationaliser une vision émotionnelle afin de faciliter la prise de décision,
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interpréter et expliquer la législation appliquée à la situation analysée,
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diminuer les risques privés et professionnels,
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objectiver l'ensemble de l’équipement du client et le conseiller sur son optimisation,
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organiser et choisir avec lui son plan d'actions pour le court, moyen et long terme.
LES DOMAINES TRAITÉS
Nous débutons par un état des lieux détaillé de la situation patrimoniale actuelle :
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Le bilan patrimonial,
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La trésorerie ménage,
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La protection,
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La fiscalité privée/professionnelle.
Ensuite, les données et les volontés exprimées subissent de nombreux TESTS au sein de notre «LABORATOIRE D' ANALYSE».
Une approche complète sous l'angle juridique, fiscal, financier, organisationnel, social et économique.
QUE DISENT NOS CLIENTS ?
« Mon check up patrimonial est devenu mon livre de chevet. Il contient le passé, le présent et le futur de mon patrimoine. Un véritable guide où tout est consigné. C'est très rassurant pour ma famille ».
« Cet audit objectif nous a permis de voir clair et d’obtenir une vision d’ensemble de tous les aspects de notre patrimoine, en décloisonnant les matières que traitent habituellement nos conseillers chacun de leur côté (fiscaliste, expert-comptable, notaire, assureur, banquier,…). Quelle efficacité et cohérence accrue en exploitant leur complémentarité. Notre stratégie patrimoniale globale a été ensuite expliquée et approfondie avec nos experts et nous travaillons enfin, tous, main dans la main dans le même sens ».
« FineLab a analysé ma situation en mettant le doigt sur les lacunes de mon organisation. Ils m'ont aidé à tracer le chemin qui me permettra d’atteindre mes objectifs financiers et organisationnels. Je peux compter sur un accompagnement du Family Office FineLab pour défendre mes intérêts et coordonner le plan d'actions que nous avons construit ensemble ».
« Nous avons enfin trouvé des explications simples et claires à des notions juridiques et financières complexes. Nous sommes rassurés d'avoir à nos côtés, à chaque étape importante de notre vie, une sorte de «psy du patrimoine familial» qui nous soutient dans notre évolution, et suit la législation ainsi que le marché financier à notre place ».
« Cette analyse objective et indépendante de toute institution a levé les inquiétudes que j’avais concernant mon avenir. Des simulations catastrophes (décès – invalidité – pension) m’ont apporté une énorme sérénité et nous a permis de rectifier le tir à temps ».
« Un véritable recueil familial qui a été discuté avec mes enfants et que je consigne dans mon coffre-fort ».
